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全世界株投信の先駆者(Fund of the Year 2021⑰)

楽天全世界株表紙 Fund of the Year
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 こんにちは、でんです。個人投資家が証券会社の宣伝やうたい文句に惑わされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投票で選ぶ「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021(FoY)」でランキング入りした投資信託や上場投資信託(ETF)を不定期連載で紹介しています。第17回目は楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天全世界株)です。バンガード社の低コスト上場投資信託(ETF)で、全世界株価指数連動のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)、全米株価指数連動のバンガード・トータル・ストック・マーケットETF(VTI)、米国除く全世界株価指数連動のバンガード・トータル・インターナショナル・ストックETF(VXUS)にファンド内で投資しています。日本国内で買える低コスト全世界株インデックス型投資信託の先駆者といえる存在です。

<おことわり>当ブログは楽天・全世界株式インデックス・ファンドの略称を楽天VTから楽天全世界株に変更します。ファンド内の投資先がVTに加え、VTI、VXUSが加わったためです。

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バンガード社の人気低コストETFに投資

楽天全世界株特色
楽天全世界株手数料

 楽天全世界株は2017年9月末に設定されました。円をドルに両替することなく日本の投資信託を通じバンガード社の人気低コストETFに投資をできる画期的な商品でした。ETFから払い出される分配金を払い出さずファンド内で再投資するため、国内配当課税を繰り延べる形で効率的な複利運用ができるという意味でもメリットがあります。当初は全世界株価指数連動のVTにのみ投資をしていましたが、今年から運用管理費用(信託報酬)の削減を目指し、全米株価指数連動のVTI、米国除く全世界株価指数連動のVXUSも投資対象に加えました。売買手数料は無料で、信託報酬は年0.202%です。積み立て型少額投資非課税制度(つみたてNISA)対象です。楽天証券などの個人型確定拠出年金(iDeCo)で購入できます。純資産総額は1,500億円を超え、十分な資産規模があります。

オルカンも…

楽天全世界株表紙

 かつて日本の投資信託で国際分散投資をしようとすれば、先進国株価指数に連動する外国株(先進国株)インデックス型投資信託がほとんどでした。多くの企業型確定拠出年金(DC)は今でも先進国株インデックス型投資信託しか事実上選択肢がない状態が続いています。楽天全世界株は1本で世界中の株式を時価総額通りに投資ができる画期的な商品でした。楽天全世界株が成功したからこそ、後にeMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)やSBI・V・全世界株式インデックス・ファンド(SBIVT)が誕生したといえるかもしれません。楽天全世界株は主軸の投資先なりうる有力な候補となる投資信託の1本です。このブログに来ていただき、最後まで読んで下さり、ありがとうございました。

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