資産配分・国債・預金 REITに投資し分散！？
こんにちは、15日付日経電子版に「新NISA成長投資枠で買える『分散が効くREIT型投信』」という記事がアップされました。全世界株式インデックスファンドなどで運用額が一定程度超えたら、海外株式以外に分散してリスクを低減するために国内不動産投...
2024-05
資産配分・国債・預金 資産配分・国債・預金 運用口座管理は「全体」で見る（山崎元氏追悼）
こんにちは、経済評論家で日本のインデックス投資環境や個人投資家、運用会社、販売会社意識改革に多大な功績を残した山崎元氏は生前、様々な切り口や角度で合理的かつ明快な運用の考え方を様々な媒体を通じて発信してきました。2022年９月27日付の楽天...
資産配分・国債・預金 Z世代の「２割投資生活」と幸せ
こんにちは、確定拠出年金に精通している１級DCプランナーでフィナンシャル・ウィズダム代表の山崎俊輔氏が「Z世代はいくら投資すべき？『２割投資生活』で目の前と未来の幸せを考える」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。１...
長期・インデックス投資の基本 株式投資に「お宝情報」は不要
こんにちは、株式投資が不動産投資や事業・経営と決定的に違うのは、「お宝情報」が不要だということです。投資や事業展開に有利な情報や機会を得るための人脈を培う必要もありません。世間一般に公開されている情報を基に、だれでも平等に「長期、分散、低コ...
長期・インデックス投資の基本 忘れがちになる時も…
こんにちは、最近色々と案件が立て込んでいます。リスク許容度の範囲内で「長期分散低コスト」の原則を満たす時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資しており、おおむね毎月の余剰資金程度分を積み立て設定しています。年一回前後（思い出...
暴落対策・投資心理 取っているリスクは大丈夫すか？
こんにちは、2023年以降円安と株高が重なり、全世界株式インデックスファンドを保有している投資家にとっては、追い風も追い風が吹きまくっている状態です。円換算で資産拡大が加速しています。しかし、円安にせよ、株高にせよいつまでも続くとは到底思え...
投資信託・ETFの選び方 eMAXIS NASDAQ100、信託報酬半分以下に
こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）は６月13日からeMAXIS NASDAQ100の運用管理費（信託報酬）を年0.2035％に引き下げます。従来の信託報酬は年0.44%ですので、半分以下の運用コストとなります。三菱AMが...
資産配分・国債・預金 長期金利、11年ぶり1％到達
こんにちは、22日の国内債券市場で長期金利の指標となる新発10年物国債の利回り（長期金利）が上昇（＝債券価格は下落）し、一時１％を付けました。日銀が国債を大量に買い支える異次元緩和で長期金利は０％あるいはマイナス圏に抑え込まれてきましたが、...
NISA・iDeCo・税金 iDeCo、掛金上限引き上げ検討
こんにちは、政府は公的年金に上乗せできる私的年金の個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛金上限引き上げを検討しています。６月にまとめる経済財政運営と改革の基本方針（骨太の方針）に上限引き上げの検討を明記します。自民党金融調査会が政府への提言で...
暴落対策・投資心理 オルカン、今は割高！？
こんにちは、2023年以降、世界的に株高かつ円安ドル高が進行し、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）などの全世界株式は史上最高値圏にあります。円換算でみると、より一層明確に感じます。15日付日経電子版に「新NISAで人気の『オルカ...