こんにちは、バランスファンドは株式や債券などの複数の資産を一つの投資信託で保有できるのがメリットです。配分固定型ならば、自動でリバランスもしてくれ、本当の意味でのほったらかし投資も可能です。今回は筆者がバランスファンドで特にいいと考えている商品を示します。楽天・インデックス・バランスシリーズです。
楽天バランス一択
バランスファンドは楽天・インデックス・バランスファンドシリーズが迷わず第一選択肢です。全世界株や全米株、S&P500、先進国株、国内債券インデックス、先進国債券インデックスなどの他の株式や債券の基軸指数連動型商品ならば、有力な複数の選択肢が考えられ迷います。しかし、バランスファンドは迷いません。楽天・インデックス・バランスファンドシリーズはバランスファンドで数少ない時価総額加重平均型です。株式部分は米国上場投資信託（ETF）のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）、債券部分はバンガード社の投資信託バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンドに投資をしています。株式内も、債券内も、国別資産比率の割合が時価総額に基づいており、バランスがいいです。株式と債券の割合を自動でリバランスしてくれます。
つみたてNISA対象の３タイプ、DC限定商品
シリーズには株式重視型（株式70％、債券30％、信託報酬年0.211％）、均等型（株式、債券ともに50％、信託報酬年0.217%）、債券重視型（株式30％、債券70％、信託報酬年0.223%）、DC年金（株式15％、債券85％、信託報酬年0.162%）があります。株式重視型、均等型、債券重視型は積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象で、特定口座などの課税口座でも投資可能です。DC年金は楽天証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）限定で、３カ月以上掛金の配分指定がなかった場合に掛金運用対象となる指定運用商品（デフォルト商品）となっています。iDeCoの運用期間が残り数年を切った場合など保守的に運用する場合、配分指定先の有力な候補になり得ると思います。
楽天証券は、つみたてNISA対象で低コストの全世界株、全米株、S&P500、先進国株のインデックス型投資信託を多数揃えています。つみたてNISAやiDeCoを開設するのに最も適した証券口座の一つです。楽天・インデックス・バランスシリーズをiDeCo限定のDC年金を含めて全てそろえている唯一の証券会社です。
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