NISA・iDeCo・税金 金融所得引き上げ検討…
こんにちは、でんです。自民党総裁に就任した岸田文雄氏が現行で一律20％の金融所得課税を見直し、引き上げる考えを示したと新聞などで報道されました※１。岸田氏の引き上げ案の詳細が分からないので何とも言えませんが、仮に実行されるならば国民の長期の...
積み立て型少額投資非課税制度
NISA・iDeCo・税金 NISA・iDeCo・税金 つみたてNISAでの投信は
こんにちは、でんです。25日付日経新聞朝刊に積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）で運用する投資信託の選び方を紹介する記事が掲載されました。信託報酬の安いインデックス型の米国株や先進国株などの投資信託で運用するのが有効だとする内容...
投資信託・ETFの選び方 リバランス不要のファンド
こんにちは、でんです。前回は株式と債券、あるいは株式間のリバランスについて考えました。このブログを読んで下さっている読者の中には「リバランス不要のファンドはないのかな」と思った方もいるかもしれません。実は原則、リバランス不要のファンドがあり...
資産配分・国債・預金 リバランスは大らかに
こんにちは、でんです。広く分散された株式や債券のインデックスファンドへの投資は基本買い持ちを続けて問題ありません。しかし、株式と債券のバランスに加え、株式内でも先進国株と新興国株のバランスが当初の想定より崩れてくることもあります。プラスマイ...
カープ応援企画 SBIVOO、純資産総額3,000億円突破
こんにちは、でんです。SBI・V・S&P500インデックス・ファンド（SBIVOO）の純資産総額が3,000億円を突破しました。2019年９月下旬に設定されてから２年で純資産総額が3,000億円に到達したのは投資家に人気を集めている証拠だと...
NISA・iDeCo・税金 つみたてNISAの年１回払い？
こんにちは、でんです。Twitterなどの会員制交流サイト（SNS）で積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）で運用するインデックス型投資信託を、実質的に年１回投資にする手法が一部で話題になっているのを見かけました。結論から言えば、...
資産配分・国債・預金 日本株、絶好調でも…
こんにちは、でんです。あす17日は自民党総裁選が告示されます。菅義偉首相が辞意を表明してから東証株価指数（TOPIX）、日経平均は絶好調で、いずれもバブル崩壊後の1990年以来の高値を更新してきています。もちろん、今月の主要国株価指数別騰落...
長期・インデックス投資の基本 理解は身を助ける
こんにちは、でんです。米国株や全世界株、先進国株のインデックスファンドへの長期投資を続けていく上で「広く分散された株式インデックスファンドの投資期間は長期になればなるほど有利である」と理解することは大切です。日々の値動きや時折ある調整局面、...
暴落対策・投資心理 株式市場はまだまだ平穏
こんにちは、でんです。10日の米国市場で米国S&P500指数、ダウ平均は５日連続の続落となりました。特に米国及び世界で時価総額１位のアップルが3%超下落しました。アプリ課金見直し訴訟でアップル社に不利な判決が出たためとみられています。ちなみ...
投資信託・ETFの選び方 全米株価指数かS&P500か
こんにちは、でんです。米国株で米国市場の時価総額を幅広くカバーする時価総額加重平均型の株価指数に全米株価指数とS&P500指数があります。いずれも米国で低コストかつ優秀な上場投資信託（ETF）が上場されており、日本でも積み立て型少額投資非課...