こんにちは、でんです。本当によいと思える投資信託を投票で選ぶ「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020（FoY）」で惜しくも入賞できませんでしたが、優良またはコンセプトが面白いと思う投資信託や上場投資信託（ETF）を取り上げる連載です。第10回目は楽天・インデックス・バランス・ファンド株式重視型（楽天バランス株式重視）です。主なロボットアドバイザーファンド（ロボアド）の５分の１程度の格安手数料で全世界の株式と投資適格債券に時価総額通りに投資できます。しかも、ロボアド同様に自動リバランス付きです。
１本で株式と債券保有
- ロボアドより手数料格安
- 世界の時価総額通りに
- 自動リバランスもばっちり
楽天バランス株式重視は全世界株式インデックスファンド70％、全世界債券インデックスファンド30％に分散投資しています。具体的には全世界株は米国ETFのバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）を通じて保有しています。世界の時価総額100％近くに相当する大、中、小型株9,000銘柄超を時価総額に比例する配分でカバーしています。全世界債券は投資信託のバンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンドを通じて世界中の高格付け債券13,000銘柄以上を保有しています。最高格付けのAAAが40％以上と一番多く占め、AAが15％超、Aが20％超とA以上で80％近くを占めます。売買手数料は無料で信託報酬は年0.218%です。主なロボアドの手数料は１％を超えますので、５分の１の経費率となります。ロボアドのメリットとされる自動リバランスもばっちり対応してます。ロボアド同様、１本で複数の資産に分散投資し、自動で比率を守ってくれるということです。付け加えると、積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象銘柄です。分配金は設定以来出しておらず、国内課税を繰り延べる形で配当再投資しているため効率的に複利運用ができます。
ロボアドより手軽で良心的
楽天バランス株式重視は１本で時価総額通りに世界中の株式と債券に投資ができ、自動で比率を守ってリバランスをしてくれます。このような手軽な点はロボアドのメリットとも共通します。しかも、手数料がロボアドより格安です。１本で手間をかけずに投資したい人にとって、手数料面からも大きなメリットがあると考えます。広告宣伝に多額の費用を使った上でインフルエンサーに高額単価のアフィリエイト報酬を支払い、高い手数料率をかけて投資家に費用転嫁していると言わざるを得ない某有名ロボアドと違い、明確に良心的な商品といえます。ちなみに、楽天バランスはシリーズ商品で、株式と債券の比率が半々の均等型、株式30％、債券70％の債券重視型もあります。最後につみたてNISAなどの非課税制度を使う注意点を挙げます。非課税口座は原則、株式ファンド100％とし、債券ファンドやバランスファンドなど株式以外を含むファンドは課税口座で保有するのを勧めます。※某有名ロボアドの投資資産の中身はまともです。ただ、投資家を大切にしないビジネスモデルがどうしても好きになれません※アフィリエイトそのものは何も悪くはありません。
このブログに来ていただき、最後まで読んで下さり、ありがとうございました。
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