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様々な資産組み合わせ(Fund of the Year⑥)

eMAXIS Slim バランス Fund of the Year
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 こんにちは、でんです。本当によいと思える投資信託を投票で選ぶ「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2020」でランキング入りした投資信託を不定期連載で紹介します。第6回目はeMAXIS Slim バランス(Slim8資産)です。先進国、新興国、日本の株式や債券、先進国、国内の不動産投資信託(REIT)に8分の1ずつ投資するバランス型投資信託です。

FOY2020.6~10
6位にSlim8資産が入った
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8資産に均等投資

  • 信託報酬格安
  • つみたてNISA対象
  • 1本で様々な資産を保有できる
eMAXIS Slim バランス説明
eMAXIS Slim バランス手数料

 Slim8資産は信託報酬年0.154%、純資産総額837億円です。安い信託報酬で先進国株、新興国株、日本株、先進国債券、新興国債券、国内債券、先進国REIT、新興国REITに12.5%ずつ均等に投資できます。積み立て型少額投資非課税制度(つみたてNISA)対象で、マネックス証券とSBI証券のiDeCoでも購入できます。1本で様々な資産を持つことができるのが魅力で、投資家から支持を集めています。

課税口座で保有を

eMAXIS Slim バランス

 債券やREITを含む投資信託は原則、特定口座などの課税口座での運用を勧めます。長期になればなるほど株式のリターンが一番高いです。つみたてNISAや運用終了まで残り数年を切るまでの個人型確定拠出年金(iDeCo)は株式100%で運用するのが基本です。ただし、運用終了まで残り数年を切ったiDeCoならば一定程度保有するのもありだと思います。

 このブログに来ていただき、最後まで読んで下さり、ありがとうございました。今後も機会を見てFund of the Yearで選ばれたファンドを紹介したいと思います。

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