カープ応援企画 オルカン、直近の総経費率開示開始
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除き、国内公募株式投資信託で最も純資産総額を集めている低コストインデックスファンドシリーズeMAXIS Slimシリーズは25日、投資信託を購入時に提示される交付目論見書で直近の運用報告書作成対象期間で算...
個人型確定拠出年金
カープ応援企画 
NISA・iDeCo・税金 DC初期設定商品の罠
こんにちは、企業型確定拠出年金（企業型DC）と個人型確定拠出年金（iDeCo）には、新たに加入後に運用指図（投資商品選定）をしないまま一定期間放置したままでいると、指定運用方法対象商品（初期設定商品、デフォルト商品）に自動で投資されます。初...
NISA・iDeCo・税金 成長投資枠の誘惑
こんにちは、2024年から新少額投資非課税制度（新NISA）が始まり、投資対象となる投資信託が発表されています。つみたて枠（現行のつみたてNISA）対象で低コストかつ時価総額加重平均型の全世界株、全米株、S&P500、先進国株のインデックス...
NISA・iDeCo・税金 DC専用投信、純資産総額10億円超え
こんにちは、確定拠出年金（DC）向けの投資信託の純資産総額が10兆円を突破しました。2022年10月から個人型確定所出年金（iDeCo）と企業型DCの併用条件が大幅に緩和され、資金流入が継続しているといいます。日経電子版が14日報じました。...
長期・インデックス投資の基本 「平均投資家」の分超有利
こんにちは、経済評論家で業界に忖度（そんたく）せずにド正論を述べ続けている山崎元氏が東洋経済オンラインに「新NISAも『インデックスファンド』だけで十分だ」という内容の記事を掲載していました。インデックスファンドがアクティブファンドよりも優...
暴落対策・投資心理 投資の世界での「悪しき結果主義」
こんにちは、資産運用は不確実性（運）の要素が少なくないとされています。自分のリスク許容度を見極めて資産配分を決めて実行した際におおむね正しい投資行動を取っていても、市場の状況が悪くて結果が悪いことも十分にあり、その反対も十分に起こりえます。...
NISA・iDeCo・税金 同じ投信購入でも「枠」は別物
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）には、つみたて枠と成長投資枠があります。当ブログは一貫してつみたて枠でも成長投資枠でも、より厳格なルールで長期の資産形成に適している投資信託を厳選しているつみたて枠で投資対象...
NISA・iDeCo・税金 隔月分配型投信の断固除外を
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠候補に問題だらけかつ悪徳金融商品の隔月分配型投資信託が入っています。新NISAで毎月分配型投資信託が投資対象から除外されたの受け、抜け穴を突いて新NISAの投資対...
資産配分・国債・預金 投資家タイプ別の助言を疑え
こんにちは、投資家のタイプ別に分けた適切な運用商品を売り込む営業手法が金融機関や雑誌、一部のFP、金融系インフルエンサーの間で採用されています。一見するともっともらしく聞こえるかもしれません。しかし、忖度なしにド正論を述べることで知られてい...
NISA・iDeCo・税金 新NISA成長枠に不適正な投信も…
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠対象投資信託第１弾約1,000本が発表されましたが、長期の資産形成に正直不向きとしか思えない投資信託も多数入っています。日経電子版が９日付に報じました。日経電子版...