時事問題 外貨建て保険と仕組預金の闇
こんにちは、金融庁は３日、リスク性金融商品の販売会社などに2023事務年度上半期に実施したモニタリング調査結果中間報告を公開しました。2022年度の各社別の外貨建て一時払い保険、仕組預金の販売額を踏まえてモニタリング先を抽出し、モニタリング...
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株式投資の心構え 毎月分配型、除外の裏側
こんにちは、朝日新聞出版が出している「AERA Money 2023秋冬号」に掲載された「新NISAQ&A取材金融庁」で、毎月分配型やヘッジ以外の目的で金融派生商品（デリバティブ）取引を使う投資信託や上場投資信託（ETF）が新NISAのつみ...
株式投資の心構え 新NISAは投信選別の好機
こんにちは、日本の公募投信は約6,000本程度とされ、東証の上場企業よりも多い状況が続いています。積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象の低コストインデックスファンド以外のほとんどの投資信託は高手数料で短期的かつ売り手目線の商...
株式投資の心構え この期に及んでデリバティブ投信…
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠の投資信託を巡り、運用業界と金融庁の間で不協和音が生じているという報道が23日付日経電子版にありました。日経電子版の報道によると、為替変動リスクを抑えるなどのヘッ...
株式投資の心構え ９割超が分配金支払いなし！
こんにちは、積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象のインデックスファンドの残高ベースで98％が設定以来、分配金の支払いをしていませんでした。本数ベースでは94％です。日経電子版が22日報じました。eMAXIS Slimや楽天・...
カープ応援企画 低コストインデックス投信に資金流入
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託を運用する運用会社のうち、2022年度の年間資金流入額首位は三菱UFJ国際投信（三菱AM）の１兆8,421億円でした。純資産総額も11兆3,161億円で、前年度から１兆3,8...
株式投資の心構え 新NISAで投資対象外の判断は妥当
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）で投資対象外になる商品は①整理・監理銘柄②信託期間20年未満の投資信託等③高レバレッジ型の投資信託等④毎月分配型の投資信託等－です。①は個別株や上場投資信託（ETF）が対象、...
株式投資の心構え 新NISA成長枠、投信の３分の２除外へ
こんにちは、2024年に導入開始が予定されている新少額投資非課税制度（新NISA）で、金融庁は成長投資枠で投資できる投資信託を2,000本程度に絞り込む方針としています。公募投資信託は全体で約6,000本ありますが、３分の２の4,000本程...
株式投資の心構え つみたてNISA増加続く
こんにちは、2022年９月末時点の積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）の口座数は前四半期比7.2%増約684万口座、2018年からの累計買い付け額は前四半期比16.2%増の約２兆4,476億円でした。口座数、買い付け数ともに全世...
株式投資の心構え 心身疲れていても…
【この記事は11月中旬に執筆した記事です】 こんにちは、一時落ち着きましたが、最近また多忙になってきました。例年は年末になるにつれて忙しくなるのですが、今年は特殊要因が重なり仕事などのピークが早く来たといったいったところです。休む時は休...