NISA・iDeCo・税金 こどもNISA、10月1日から受付開始へ
2027年1月から始まる「こどもNISA」が、いよいよ実務段階に入ってきました。楽天証券は10月1日から口座開設の申し込みを受け付けます。対象は0～17歳で、親権者の楽天証券総合口座が必要です。子どものマイナンバーと親子の続柄が記載された住...
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投資信託・ETFの選び方 S&P500は「ほぼテックファンド」？ オルカンと集中度を比べてみた
S&P500は米国を代表する500社へ幅広く分散できる株価指数です。しかし、現在の中身を見ると、かなり一部の巨大企業へ集中しています。S&P Dow Jones Indicesによると、8月末時点で情報技術セクターだけで37.9％、上位10...
投資信託・ETFの選び方 「オルカン高配当」登場。普通のオルカンとは別物
9月30日に「eMAXIS 高配当全世界株式（オール・カントリー）」の配当払出型と資産成長型が設定されます。名前に「オール・カントリー」と付いていますが、通常のオルカンとはかなり中身が違います。NISAでは成長投資枠の対象です。通常のオルカ...
市場・経済ニュース NISA投信の人気上位10本、全部インデックス
日本証券業協会が9月16日に公表した大手証券10社の2026年8月のNISA利用状況が興味深いです。つみたて投資枠で買付額の多かった投資信託上位10銘柄は、なんと10本すべてがインデックス型でした。さらに成長投資枠でも、投資信託の上位10銘...
投資信託・ETFの選び方 インデックス投資にも「見えない摩擦」がある？
2026年の Journal of Financial Economics に掲載された研究が興味深いです。時価総額加重指数が、IPO（新規株式公開）や増資、自社株買いなどによって市場構成が変化した際、どのように銘柄比率を調整するかを分析し...
市場・経済ニュース 日本人は「貯蓄から投資へ」どこまで進んだ？
日本銀行が9月17日に公表した2026年第2四半期の資金循環統計によると、6月末の家計金融資産は2,519兆円となりました。内訳は現金・預金が1,132兆円で44.9％、投資信託が193兆円で7.7％、株式等が486兆円で19.3％、保険・...
長期・インデックス投資の基本 2026年は米国以外が強い。オルカン分散の意味
MSCIの9月17日時点のデータを見ると、2026年の株式市場は地域分散の意味がかなり分かりやすく表れています。MSCI ACWIの年初来リターンはプラス13.77％ですが、米国を除くMSCI ACWI ex USAはプラス16.15％、新...
投資信託・ETFの選び方 信託報酬だけで選んでいい？
2026年のPacific-Basin Finance Journalに掲載された日本の研究が興味深いです。2004年1月から2025年8月までの国内・海外指数連動投資信託194本を対象に、信託報酬だけでなく、トラッキングエラー、ベンチマー...
投資信託・ETFの選び方 NISA対象370本へ
金融庁が9月16日、少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠対象商品を更新しました。対象商品は370本となり、公募投資信託では国内株式型67本、内外株式型36本、海外株式型95本、資産複合型161本、上場投資信託（ETF）は11本です...
長期・インデックス投資の基本 世界株アクティブ、10年では100％が指数に負けた？
S&P Dow Jones Indicesが9月14日に公表したニュージーランド版SPIVAが興味深いです。2026年前半、グローバル株アクティブファンドの平均リターンは8.9％でした。一方、比較対象のS&P World Indexは10....