NISA・iDeCo・税金 毎月分配型、除外の裏側
こんにちは、朝日新聞出版が出している「AERA Money 2023秋冬号」に掲載された「新NISAQ&A取材金融庁」で、毎月分配型やヘッジ以外の目的で金融派生商品（デリバティブ）取引を使う投資信託や上場投資信託（ETF）が新NISAのつみ...
金融派生商品
NISA・iDeCo・税金 NISA・iDeCo・税金 新NISAは投信選別の好機
こんにちは、日本の公募投信は約6,000本程度とされ、東証の上場企業よりも多い状況が続いています。積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象の低コストインデックスファンド以外のほとんどの投資信託は高手数料で短期的かつ売り手目線の商...
NISA・iDeCo・税金 この期に及んでデリバティブ投信…
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠の投資信託を巡り、運用業界と金融庁の間で不協和音が生じているという報道が23日付日経電子版にありました。日経電子版の報道によると、為替変動リスクを抑えるなどのヘッ...
投資信託・ETFの選び方 ９割超が分配金支払いなし！
こんにちは、積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象のインデックスファンドの残高ベースで98％が設定以来、分配金の支払いをしていませんでした。本数ベースでは94％です。日経電子版が22日報じました。eMAXIS Slimや楽天・...
カープ応援企画 「リタイアしたら高配当株」は罠
こんにちは、「退職したり、早期リタイアしたり、経済的独立（FIRE）したりしたら高配当株でインカム」と呼び掛ける一部のインフルエンサーを交流サイト（SNS）や書籍で見かけます。極端なものになると「新NISAの成長投資枠で高配当株投資」「毎月...
カープ応援企画 低コストインデックス投信に資金流入
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託を運用する運用会社のうち、2022年度の年間資金流入額首位は三菱UFJ国際投信（三菱AM）の１兆8,421億円でした。純資産総額も11兆3,161億円で、前年度から１兆3,8...
NISA・iDeCo・税金 新NISAで投資対象外の判断は妥当
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）で投資対象外になる商品は①整理・監理銘柄②信託期間20年未満の投資信託等③高レバレッジ型の投資信託等④毎月分配型の投資信託等－です。①は個別株や上場投資信託（ETF）が対象、...
NISA・iDeCo・税金 新NISA成長枠、投信の３分の２除外へ
こんにちは、2024年に導入開始が予定されている新少額投資非課税制度（新NISA）で、金融庁は成長投資枠で投資できる投資信託を2,000本程度に絞り込む方針としています。公募投資信託は全体で約6,000本ありますが、３分の２の4,000本程...
NISA・iDeCo・税金 非課税投資枠も無期限に
こんにちは、自民税調は13日午前に開いた幹部会で、少額投資非課税制度（NISA）の恒久化、非課税保有期間の無期限化、つみたてNISAの生涯投資上限額1,800万円、つみたてNISAと一般NISAの後継制度となる成長投資枠（仮称）の合計年間投...
NISA・iDeCo・税金 やはりつみたてNISA一択
こんにちは、楽天証券コラムサイト「トウシル」で、ファイナンシャルジャーナリストの竹川美奈子氏が「NISAのロールオーバーに区分変更、年内準備は大丈夫」という記事を出しました。少額投資非課税制度（NISA）で、一般NISAを選択したり、ジュニ...