資産配分・国債・預金 預貯金は物価上昇に勝てない？
少額投資非課税口座（NISA）や個人型確定拠出年金（iDeCo）の開設や投資信託・個別株式の営業をかけてくる金融機関の営業担当者や金融インフルエンサーの有名な決まり文句に「銀行預金はインフレに勝てない。だから株式への投資が必要」があります。...
全世界株式
資産配分・国債・預金 
投資信託・ETFの選び方 欧州株指数の投信参入相次ぐ
日本生命保険系や楽天グループ傘下の運用会社が欧州企業の株式に投資するインデックス型投資信託に参入したり、すでに運用を開始したりしていると２日付日経朝刊１面で報じました。記事によると、トランプ米政権の関税政策で米国株式への投資に慎重になる投資...
資産配分・国債・預金 個人投資家はシンプルに分散投資
年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）などの年金基金はリスク資産と無リスク資産に分散投資しています。リスク資産は国内外の株式に分散投資しており、無リスク資産も国内外の債券に分散し、さらに外国債券は為替ヘッジ（為替リスク軽減）を付けた部分...
暴落対策・投資心理 ペースを守る
最近は総じて株高、円安傾向が続いています。時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドを保有したり、毎月投資を続けたりしている人は運用リスク資産の程度に応じて資産の伸びを感じているのではないかと思います。でも、他人と比べて焦る必要はあ...
資産配分・国債・預金 個人向け国債変動10年、金利年1.06％
４日から30日まで募集される2025年10月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年1.06％（税引後年0.8446610％）に設定され、前回発行比で年0.09ポイント上がりました。算定基準となる10年国債金利（長期金利）が...
資産配分・国債・預金 オルカンだって立派なハイリスク
昨今、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドは極めて好調です。過去５年で円換算かつ配当再投資しているMSCI ACWI（全世界株価指数）は2025年春時点で年率20％と全世界株式の期待リターンから考えると相当上振れした成績を叩き...
証券会社・口座サービス iDeCoの金融機関選びのこつ
個人型確定拠出年金（iDeCo）は掛け金が全額所得控除の対象となり、運用中は課税を繰り延べて運用できます。特に掛け金の全額所得控除は少額投資非課税制度（NISA）にさえない強力なメリットです。口座管理手数料や受け取り時の手数料を考慮したとし...
資産配分・国債・預金 半数超が10％超損失を…
東証マネ部が投資信託協会のアンケートを元に、投資信託に期待するリターンを許容できる損失について記したコラム「【調査を読み解くシリーズ】投資のリターンや損失の可能性に対して現実的な視点を持ちましょう」を掲載しました。調査結果を元に投資リターン...
暴落対策・投資心理 株高に驕らず株安に不安がらず
最近は国内外の株式が総じて株高です。お盆の新聞や通信社は連日「東証（日経平均）最高値更新」と報じていました。全世界株式も米国株式も欧州株式も主要株式は上昇が続いています。株高はしばらく続くかもしれませんし、すぐに反落するかもしれません。はた...
NISA・iDeCo・税金 iDeCo拠出2027年から引き上げ報道
厚労省は個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の拠出限度額に関し、2027年1月引き落とし分から引き上げる方針を固めたと日経電子版が報じました。当ブログで既報通りです。上限が変わらない専業主婦を除き、会社員・公務員、個人事業主ともに月7,...