NISA・iDeCo・税金 iDeCo拠出2027年から引き上げ報道
厚労省は個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の拠出限度額に関し、2027年1月引き落とし分から引き上げる方針を固めたと日経電子版が報じました。当ブログで既報通りです。上限が変わらない専業主婦を除き、会社員・公務員、個人事業主ともに月7,...
NISA・iDeCo・税金
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NISA・iDeCo・税金 NISAつみたて枠対象指数拡大へ
金融庁は少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠の投資対象となる指数を拡大させる方針を固めました。日経電子版が報じました。現行ではMSCI ACWIやFTSEグローバル・オールキャップ・インデックス、S&P500、CRSP USトータ...
NISA・iDeCo・税金 拡大iDeCo2027年１月開始へ
個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛金限度額引き上げは2027年１月を開始予定としています。厚労省が発表しました。引き上げ額を改めて示すと、企業年金のない会社員が現行月2万3,000円から月6万2,000円に、企業年金のある会社員・公務員が...
NISA・iDeCo・税金 必要な時に売り、きつければ休んでもいい
「長期分散低コスト」に基づき、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年（または普通預貯金）に資産配分を守って投資を続けていく上で大切なことはリスク許容度の範囲内で資産配分を守って運用していくことです。ただ、...
NISA・iDeCo・税金 毎月分配型は議論慎重
金融庁は少額投資非課税制度（NISA）の新たな非課税枠を現段階で検討しておらず、金融機関などから過剰な期待が見受けられる毎月分配型投資信託を高齢者限定で投資対象として解禁する実質的な議論もまだで解禁されない可能性があると24日付日経16面「...
NISA・iDeCo・税金 iDeCoとNISAを可能な限り
国民の資産形成を税金負担を軽減する形で強力に後押しするのが個人型確定拠出年金（iDeCo）と少額投資非課税制度（NISA）です。フィナンシャル・ウィズダム代表で1級DCプランナーの山崎俊輔氏が「iDeCoとNISA、自分に合うのはどっち？上...
NISA・iDeCo・税金 毎月分配型が必要な理由には全くならない
日経電子版に「プラチナNISA前夜 毎月分配型に求められる効率性」と題した記事が掲載されました。確かに記事で指摘している通り毎月分配型投資信託はコストが極めて高いのが大きな問題です。しかし、たとえコスト面をクリアしたとしてもプラチナNISA...
NISA・iDeCo・税金 年金難民にならないように
転職時に企業型確定拠出年金（DC）ありの会社から企業型DCや確定給付企業年金（DB）のない会社に移籍するパターンでは、企業型DCの資産を個人型確定拠出年金（iDeCo）などに移さないと国民年金基金自動移管となってしまい現金のまま一切運用でき...
NISA・iDeCo・税金 個人的優先順位
私は「長期分散低コスト」を大原則に、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年に分散して運用しています。全世界株式インデックスファンドの運用先には個人型確定拠出年金（iDeCo）、少額投資非課税制度（NISA...
NISA・iDeCo・税金 プラチナNISA、本当に高齢者ニーズに対応？
自民党の資産運用立国を推進する議員連盟で会長を務める岸田文雄前首相は５月28日配信のラジオNIKKEIの番組で少額投資非課税制度（NISA）を巡り、高齢者限定で毎月分配型投資信託の購入を認める「プラチナNISA」創設を打ち出した理由として「...