暴落対策・投資心理 最終的に増やせるかどうか
こんにちは、フィナンシャル・ウィズダム代表で確定拠出年金（DC）に精通している山崎俊輔氏が「投資のマイナスは失敗なのか？ポイントは『最終的に増やす』こと」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。８月頭の株価乱高下時に「...
でん
暴落対策・投資心理 暴落対策・投資心理 誤差みたいなもの
こんにちは、7月下旬以降、株価の変動は相対的に大きい時もあります。確かに一日で10%以上も動くのは珍しいと言えます。しかし、ありうる話です。稀に起こりうると想定しなければなりません。そもそも、今の株価変動は広く分散された全世界株式インデック...
長期・インデックス投資の基本 オルカンは安全資産じゃない
こんにちは、「長期分散低コスト」の観点から、最もリスク資産の中で世界の市場平均に近く、期待リターンが高いとされているのは時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドです。代表的な商品はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）です...
市場・経済ニュース スリム米国株式、オルカン独走続く
こんにちは、ウェルスアドバイザーが毎月集計している大手インターネット証券会社３社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年８月版が公表されました。トップ10のうち８本は少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠（下級条件の成長投資枠...
NISA・iDeCo・税金 NISAつみたて枠にアクティブETF要望へ
こんにちは、金融庁は2025年度の税制改正要望で、個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛け金引き上げに加え、新少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠の対象にアクティブ型上場投資信託（ETF）を加えたい意向だといいます。日経電子版が21...
投資信託・ETFの選び方 まあ大差ないが…
こんにちは、「長期分散低コスト」に最も忠実であるのは時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドです。運用管理費（信託報酬）や実質コスト、指数への連動度合い、純資産総額規模などを考慮して選べでそれで事足ります。とはいえ、低コストの時価...
長期・インデックス投資の基本 投資に時間を割かない
こんにちは、「長期、分散、低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年にリスク許容度に応じた資産配分で投資をしている投資家は、普段はやることがありません。退屈かつ暇だと思うかもしれませんが、そ...
市場・経済ニュース グロイン、トップ10から転落
こんにちは、2024年８月末現在の追加型投資信託の純資産総額で、「ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド毎月分配型（グロイン）」が12年ぶりにトップ10から転落しました。日経電子版が報じました。中長期の資産形成の機運が高まる中、複利運用の...
市場・経済ニュース オルカン、突出した残高積み上げ
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年８月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き７本がランクインしました。１位はeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）...
資産配分・国債・預金 個人向け国債変動10、今月も年0.61％
こんにちは、５日から30日まで募集されている2024年10月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.61％（税引後年0.4860785%）と設定され、前回発行と同じ利回りに設定されました。算定基準となる10年国債金利（長...