老後資金・取り崩し 若い世代ほど年金増加
「若い世代は年金が思うようにもらえない」「将来は大幅に減る」といった話が、近年はまことしやかに語られています。不安を煽る識者や政治家、報道を目にすることも少なくありません。確かに過度な楽観は禁物です。しかし、日経編集委員で「日経の良心」とし...
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老後資金・取り崩し 
長期・インデックス投資の基本 特に投資で無理は禁物
仕事や試験勉強など勝負時に心身に負荷をかけてまで勝負する場合が人によってはあると思います。例えば、大きなプロジェクトの契約、完了の追い込み期や年１回しかない試験がない難関資格の直前期などが考えられます。自戒の念を込めて言えば、私も思い当たる...
市場・経済ニュース 投信純資産総額最多296兆円
国内公募投資信託の10月末の純資産総額はQUICK資産運用研究所の推計によると、296兆594億円となり、5カ月連続で過去最高を更新しました。日経電子版が報じました。報道によると、増加は6カ月連続で、前月末を19兆2,405億円（7.0%）...
投資信託・ETFの選び方 米国株式が低い方が好成績
少額投資非課税制度（NISA）つみたて投資枠対象の全世界株式インデックスファンドを対象に、今年10月末時点の過去1年のリターンを比較した記事が日経電子版に掲載されました。首位はeMAXIS Slim 全世界株式（スリム3地域均等）でリターン...
長期・インデックス投資の基本 できることをする
一大プロジェクトを何とか乗り切りましたが、また繁忙期がやってきます。株式市場や為替相場を日々確認している余裕は正直ない日が多いです。でも、「長期分散低コスト」に基づき時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資しているので、運用...
市場・経済ニュース オルカン純資産総額８兆円超え
上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2025年10月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き９本でした。スマートベータ指数（米国大型ハイテク指数）連動型を含めると10本となります。１位...
証券会社・口座サービス 銀行の投信の隠れたデメリット
投資信託は証券会社だけではなく、メガバンクや地銀、ゆうちょ銀行などの銀行でも購入ができます。特にこだわりやしがらみがないのであれば、楽天証券やSBI証券といったネット証券で「長期分散低コスト」を満たす時価総額加重平均型の全世界株式インデック...
長期・インデックス投資の基本 トータルリターンで見て
交流サイト（SNS）を見ていると、高配当株式や連続増配株式投資が一定層に人気があるように思えます。投資信託でも米国や日本株式を中心に高配当株価指数や連続増配株価指数、配当貴族指数に連動した投資信託が出ており支持を集めているものもあります。配...
市場・経済ニュース １年間の資金流入オルカン首位
上場投資信託（ETF）を除く国内株式投資信託の１年間の資金流入額は2025年９月末時点、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）が２兆2,507億円で首位でした。２位はeMAXIS Slim 米国株式（スリムS&P500）で、２兆70...
資産配分・国債・預金 個人向け国債変動10、金利年1.10％
７日から28日まで募集されている2025年12月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年1.10％（税引後年0.8765350％）に設定され、前回比で年0.02ポイント上がりました。算定基準となる10年国債金利（長期金利）が...