長期・インデックス投資の基本 アクティブファンド今年も惨敗
米ゴールドマン・サックスが米国の大型株式を運用対象とするアクティブファンド550本を調べたところ、11月時点で株価指数を上回るリターンをあげているファンドは28%にとどまりました。日経電子版が報じました。報道によると、このまま年末を迎えると...
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長期・インデックス投資の基本 
市場・経済ニュース 家計金融資産最高
2025年7〜9月期の日銀資金循環統計（速報）によると、9月末時点で家計の金融資産残高は2,286兆円と2四半期連続で過去最高でした。日経電子版が報じました。報道によると、前年同期と比べて4.9%増えました。伸び率は2025年4〜6月期の1...
資産配分・国債・預金 年末年始は資産配分確認好機
「長期分散低コスト」を基本線に低コスト時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドといったリスク資産と個人向け国債変動10年などの無リスク資産に投資を続けていく上で、可能な限り長く無理なく続けていく秘訣（ひけつ）は、受け入れられるリス...
市場・経済ニュース スリムS&P500、10兆円視野
上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2025年11月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き９本でした。スマートベータ指数（米国大型ハイテク指数）連動型を含めると10本となります。１位...
市場・経済ニュース 国内投信11月末297兆円
国内公募投資信託の11月末の純資産総額はQUICK資産運用研究所の推計で297兆3,782億円となり、6カ月続けて過去最高を更新しました。増加は7カ月連続。前月末を1兆3,188億円（0.4%）上回りました。日経電子版が報じました。報道によ...
NISA・iDeCo・税金 NISA債券中心投信認定へ
少額投資非課税制度（NISA）で、つみたて投資枠で債券中心の投資信託を認める案が政府・与党案でまとめられる方針であることが分かりました。従来は個別に指定したを投資信託を除き株式が50%を超えていることが条件とされていました。日経電子版が報じ...
NISA・iDeCo・税金 18歳未満NISA、総額600万円上限に
政府・与党の少額投資非課税制度（NISA）拡充案で18歳未満にも解禁される方針のつみたて投資枠の上限枠は年間60万円、総額は600万円までとする方向で調整されています。2026年度の税制改正大綱にNISAの改定案を盛り込むよう調整します。1...
暴落対策・投資心理 NISAのRTAに無理してついていくな
2024年から５年間は年末年始の風物詩になると思うのが、交流サイト（SNS）での「NISAに年初一括満額満額投資」「今年もNISAに満額投資できました」といった書き込みです。大半の人は悪意はないと思いますし、確かにリスク許容度の範囲内であれ...
NISA・iDeCo・税金 NISA、18歳未満解禁へ
政府・与党は一定額まで非課税で投資できる少額投資非課税制度（NISA）を18歳未満にも解禁する方向で調整に入りました。つみたて投資枠に限り解禁し、子どもが0歳から利用可能にします。年末にまとめる2026年度の税制改正大綱への盛り込みを目指し...
市場・経済ニュース 国内株式投信資金流入１兆円超
上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の設定額から解約・償還額を差し引いた資金流入額の推計が11月１カ月間で1兆3,936億円となりました。前月の確報値1兆2,225億円を上回りました。資金流入額が1兆円を超えるのは3カ月連...