証券会社・口座サービス 新NISA口座、証券会社の「圧勝」
こんにちは、金融庁と日本証券業協会が公開した少額投資非課税制度（NISA）口座の利用状況調査で、2024年３月末のNISA口座数は2023年末から210万口座の2,323万口座となりました。増加分のうち93％を証券口座が占め、証券口座以外の...
証券会社・口座サービス 暴落対策・投資心理 オルカンでも運が悪いと６年以上…
こんにちは、ファイナンシャルプランナー（FP）で、ウェルスペント代表取締役の横田健一氏は「NISAでインデックスファンドに投資をしている人へ、侮ってはいけないリスクについて」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。イン...
長期・インデックス投資の基本 忙しい人にありがたいインデックス投資
こんにちは、「長期分散低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドは多くの人にとって、リスク資産の運用先としておおむね最適だと考えています。安いコストでその時々の世界中の市場平均に連動してくれます。特に忙しい人にとっ...
NISA・iDeCo・税金 iDeCoを優先しNISAと併用
こんにちは、確定拠出年金（ＤＣ）に精通している１級ＤＣプランナーで、フィナンシャル・ウィズダム代表の山崎俊輔氏は「新NISAとiDeCoを併用、定期預金も継続」と題したコラムを日経電子版で公開しました。基本的なスタンスとして、個人型確定拠出...
市場・経済ニュース オルカン資金流入、前年同期比5.7倍
こんにちは、１月から５月までの上場投資信託（ETF）を除く国内公募株式投資信託の資金流入額で、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）は１兆1,445億円と全投資信託で首位でした。前年１年間の7,350億円を既に上回り、前年同期比では...
証券会社・口座サービス 楽天証券無料本、今月も継続
こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で 電子書籍を読めるサービスは７月も継続しています。 電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が５冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（...
市場・経済ニュース 投信全体の残高、過去最高237兆円
こんにちは、投資信託協会が11日発表した６月の投信概況で公募投資信託の純資産総額は237兆3,889億円（前月比８兆3,226億円増）で2カ月連続の過去最高更新でした。日経電子版が11日報じました。純資金流入額は１兆6,764億円と７カ月連...
長期・インデックス投資の基本 国内株アクティブ投信、指数に勝ち越し！？
こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）の下級条件である成長投資枠対象の国内株式アクティブファンドの10年累積リターンは56％が東証株価指数（TOPIX）を上回っていると日経電子版が報じました。アクティブファンドは、インデックスファンドに...
市場・経済ニュース オルカン首位
こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社３社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年５月版が公表されました。トップ10の11本うち７本は少額投資非課税制度（NISA）のつみたて...
投資信託・ETFの選び方 オルカン実質コスト、年0.131％
こんにちは、「長期、分散、低コスト」の原理原則に最も忠実な時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドのeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）の2023年４月26日から2024年４月25日までの１年間の総経費率（実質コスト）は...