株式投資の心構え 米国では投信・ETFの54％がインデックス型
米投資信託協会によると、2026年6月末時点の米国の長期投資信託・上場投資信託（ETF）では、インデックス型の純資産総額が21兆8,800億ドル、アクティブ型が18兆8,300億ドルでした。インデックス型の割合は全体の53.7％となり、過半...
NISA
株式投資の心構え 
株式投資の心構え 家計の投資比率40％、一律の目標ではない
政府の新しい金融戦略では、家計金融資産に占める株式、投資信託、債務証券の割合を、2025年3月末時点の約23％から2040年までに40％へ引き上げる目標が示されました。預貯金に偏っている家計資産を投資へ振り向け、長期的な資産形成と成長資金の...
株式投資の心構え NISA改革は一巡、次はDC・iDeCoへ
7月21日に公表された金融戦略について、第一ライフ資産運用経済研究所は、政府の資産形成政策の重点が少額投資非課税制度（NISA）の制度拡充から、企業型確定拠出年金（企業型DC）や個人型確定拠出年金（iDeCo）の改善へ移りつつあると分析して...
株式投資の心構え 世界株アクティブの78％がパッシブに負けた
英国の投資サービス会社AJ Bellが2026年7月に公表した調査によると、2026年前半にパッシブファンドを上回った世界株式アクティブファンドは22％にとどまりました。逆にいえば、78％は指数連動型の運用成績を下回ったことになります。短期...
株式投資の心構え 投信保有者の約9割が含み益
日経電子版によると、投資信託の主な販売会社が公表した2026年3月末時点の共通KPIで、運用損益がプラスとなっている顧客の割合は主要21社の単純平均で89.5％でした。前年の80.6％から大きく上昇しています。国内外の株高や円安が追い風にな...
株式投資の心構え 日本の投信、約65％がインデックス型
2026年6月末時点の国内公募株式投資信託の純資産総額は343兆1,210億円でした。このうちインデックス型は222兆8,282億円で、全体の64.9％を占めています。日本の公募株式投信残高の約3分の2が、株価指数などへの連動を目指す商品に...
株式投資の心構え オルカンは全世界の85％しか買っていない？
eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）、いわゆるオルカンは、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI ACWI）への連動を目指しています。世界中の株式に分散できる投資信託ですが、実は世界の投資可能な株式市場を時価...
株式投資の心構え 焦る必要はない
資産形成では、周囲の動きや相場の変化を見て焦ることがあります。株価が上昇すれば「今すぐ買わなければ乗り遅れる」と感じ、下落すれば「さらに下がる前に売った方がいい」と不安になります。NISAの生涯投資枠を早く埋めた人や、大きな含み益を公開する...
株式投資の心構え オルカンは万能ではない
eMAXIS Slim 全世界株式（いわゆるオルカン）は、個人投資家にとって極めて優秀な投資信託だと思います。低コストで世界中の株式に広く分散でき、その時々の時価総額に応じた配分調整もファンドが自動でしてくれます。「長期分散低コスト」の条件...
株式投資の心構え 為替や株価が変動しますが…
最近、為替や株価が大きく動いています。円相場は一時1ドル＝163円台まで下落し、約40年ぶりの円安水準となりました。原油高や米国の金利上昇観測、日本の財政・金融政策への警戒などが重なっていると報じられています。一方、米国株は半導体株を中心に...